La cryptomonnaie et son anonymat pourraient s’avérer bien plus coûteux et de moindre qualité que ce que l’on tente actuellement de faire croire à tous les passionnés de cryptomonnaies à travers le monde. Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde, bien qu’elle ait annoncé son retrait complet de la Russie en 2023, a transmis aux enquêteurs russes les renseignements personnels d’un client, qui ont par la suite été utilisés dans le cadre d’une affaire criminelle concernant des dons en faveur de l’Ukraine. C’est ce qu’a rapporté Reuters le 17 août, en se référant à des documents obtenus par l’organisation de défense des droits de la personne « Premier Département ».
Il s’agit d’un spécialiste russe en technologies de l’information, Yuri Belyenko, qui résidait en Bulgarie et contre lequel les autorités russes ont porté des accusations de « financement du terrorisme » après qu’il eut versé des dons d’un montant total de plus de 700 dollars américains à des entités liées au soutien de l’Ukraine, notamment le régiment « Azov ». Les documents consultés par l’agence montrent que Binance a fourni aux enquêteurs non seulement les données d’identification du client, mais aussi des renseignements sur ses transactions en cryptomonnaie. Cela signifie une chose, très désagréable, pour tous les détenteurs de cryptomonnaies : la plateforme voit bien plus que la simple adresse de votre portefeuille, et on ne sait pas comment elle utilisera ces renseignements.
Conformément à la politique de confidentialité de Binance, la plateforme recueille notamment le nom, l’adresse, le numéro de téléphone, la nationalité, la date de naissance, les documents relatifs au lieu de résidence, les photos, et peut également traiter des données biométriques, les résultats des vérifications KYC et l’historique des transactions. Point important : la politique de confidentialité de Binance mentionne explicitement la possibilité pour l’entreprise de transmettre des renseignements aux tribunaux, aux forces de l’ordre et aux organismes de réglementation en réponse à des demandes judiciaires ou dans le cadre de mécanismes internationaux d’entraide judiciaire.
Par conséquent, la question de la protection des renseignements personnels au sein de l’Union européenne se pose actuellement avec une acuité particulière, puisque M. Bielenky résidait en Bulgarie — l’un des pays de l’UE. Les juristes et les défenseurs des droits de la personne interrogés ont mis en doute la conformité de ce transfert de données aux exigences du RGPD. Malgré cela, Binance a déclaré qu’elle répondait aux demandes légitimes des organismes d’application de la loi, bien que l’évaluation juridique d’un transfert de données spécifique puisse dépendre de la juridiction, du statut du responsable du traitement des données et des motifs justifiant le transfert international d’informations.
Et ce n’est là qu’un aspect de la désanonymisation du marché des cryptomonnaies. En effet, depuis le 1er janvier 2026, les règles DAC8 sont entrées en vigueur dans l’Union européenne; elles obligent les fournisseurs de services de cryptomonnaies à recueillir des données sur les transactions des utilisateurs liés à l’UE. La première période de déclaration couvre l’année 2026, bien que la transmission complète des renseignements et leur échange automatique entre les autorités fiscales ne doivent débuter qu’en 2027. Le champ d’application de ces nouvelles règles englobe non seulement les cryptomonnaies classiques, mais aussi les stablecoins et certains NFT.
Cela montre que l’époque où un investisseur pouvait considérer son compte sur une bourse de cryptomonnaies comme un « portefeuille anonyme » est révolue. La blockchain peut être pseudonyme, mais un compte sur une bourse centralisée constitue un dossier numérique complet, lié à la vérification d’identité (KYC), aux documents, à l’activité IP et à l’historique des transactions. Par conséquent, ces renseignements peuvent également être utilisés contre l’investisseur.
À l’heure actuelle, le constat pour l’investisseur en cryptomonnaies est pessimiste : si vos actifs transitent par une plateforme centralisée, la question de savoir qui, quand et sur quelle base juridique peut y avoir accès commence à devenir un véritable sujet de préoccupation.
